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 為何諾貝爾獎可永恒?

近日2020年度諾貝爾獎結果陸續公布,今屆每個諾貝爾獎派發獎金為1000萬瑞典克朗,折合港元約870萬元。獎金的金額每年也在增加,諾貝爾獎共派發超過一百年,好奇了解一下它的數字。

諾貝爾獎的簡史

諾貝爾獎沿於1895年,由一位瑞典化學家Alfred Nobel去世時提供的資金成立,起始時只有3100萬瑞典克朗(約2700萬港元)。諾貝爾獎起初設有五個獎項,包括物理、化學、生理學或醫學、文學、和平,到1969年增設了經濟學獎,如今總共有六個獎。第一屆諾貝爾獎於1901年頒發,至今派發了119年。第一年諾貝爾獎的獎金為每項15萬瑞典克朗,相當於當時大學教授二十年的薪金總和。

諾貝爾獎財務如何?

今年每個獎派發金額約870萬港元,即六個獎共派發約5200萬港元。其實還不止,諾貝爾基金每年還要支付委員會成員的報酬約2000多萬港元,基金運營費用千多萬港元,還有替「諾貝爾周」搞活動的成本又要花千多萬港元。計及六個獎的獎金,每年支出過億港元。

神奇的諾貝爾獎,百多年前只得約2700萬港元,派了百多年,到今天仍可以每年支付過億元的開支。這是財務自由的概念,沒有「食老本」,而是透過投資生利去維持。今天諾貝爾基金的總資產值約為42億瑞典克朗(即36億多港元),每年過億的開支只佔其4%上下,只要基金每年能達此增長,即可永續。

諾貝爾基金的投資策略

諾貝爾基金會的投資經歷也不是一帆風順的,它成立初期,由於諾貝爾遺囑的要求,基金只能投資於相對安全的項目,因此基金的投資操作一直受限,只能投資在銀行存款與公債上,不可以作承受高風險的投資。

隨著每年獎金的發放與基金會運作的開支,到1953年,即派發了50多年後,諾貝爾基金的資產流失了近三分之二。當年眼看著諾貝爾基金即將走向破產,諾貝爾基金會檢討後就解除了「不能投資股票」這限制,亦允許基金投資於房地產。於是它的投資範圍擴展到多個領域,進行有效的資產配置。

如今諾貝爾基金的資產配置比例,股票投資佔了一半,20%投資於債券,其餘的投資配資到對沖基金、商品實物、私募股權和另類投資等。有一班專人看管該基金的投資,以達至永續地支持諾貝爾獎的效果。

永續的效果

多年前曾經分享過一個故事,有關一位朋友如何處理其母親的遺產。該筆遺產不算多,數十萬港元左右,如果分到十戶八戶親戚處,每戶只得數萬元,作用有限。後來長子決定看管這筆遺產,買入一些穩當股票收息,如中電(00002)、港燈(02638)、恒生(00011)之類,收到股息拿來作家族活動之用。如今每年不同時節親戚團聚,總有「阿媽埋單」,這概念很不錯。

https://www.youtube.com/watch?v=re6KY0EyDDU

文章連結:經濟通

http://www.cpleung826.com/2020/10/blog-post_15.html

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