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【股息投资法入门版】

过去的文章多数专注于个股和宏观经济的分析,有读者想要收割者写一写被动的投资方式。

今天,就应读者们的要求,写一写被动式投资法里比较经典的一种,就是【股息投资法】。

股息投资法,顾名思义就是依靠公司派发的【股息】作为一种被动收入。

股息投资法的好处就是,虽然要花时间选股,但一旦确定投资目标后,之后所花的时间将大大降低。

同时,股息投资者持有的公司相对稳定,自然也不会太担心公司的股价波动。

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📌股息投资者需要做的事情:

▪️每个星期花一点时间查阅公司的最新消息;
▪️每个季度追踪公司的最新业绩
▪每年️出席一次股东大会
▪️每年研究一次年报,检阅公司过去一年的表现,以及分析公司未来的发展。

有读者可能会好奇,这都不算多活吗?

相比起炒股,寻找暴涨股,寻找高成长股,其实股息投资法真的轻松很多了。

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📌选择的公司必须具备以下特质:

▪️高股息率的公司(5% 或以上)
▪️持续成长的公司(每年10%或以上的成长率)
▪️派息稳定的公司(连续5年不间断派息,并且有成长的趋势)

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📌为什么要选择高股息并且持续成长的公司?

在股息投资法里,只选择高股息的公司只是初级版本。

更高阶的做法是,选择高股息并且持续成长的公司。

假设你选择的公司拥有5%的股息率,加上公司每年以10%的速度在成长,业绩的成长将会带动股价的上涨。

5%的股息率➕ 10%的股价成长 = 15%的回酬。

相信这样的回酬对于被动式投资者来说是很高了。

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📌 5% 定律

很多股息投资者都会参照 【5% 定律】,
也就是说只选择5%股息率以上的优质公司。

▪️当股息维持不变时,股价上涨,股息率就会下降;

当公司的股价不断上涨,股息维持不变时,股息率就会下降。这时候,投资者在账面上已经赚了钱(Capital Gain),加上股息率低于5%,可以考虑套利部分股票,拿回部分成本。

有些股价上涨了100%的公司,投资者卖出一半的股票,另一半则变成了【免费的股票】,这个是股息投资者最高兴也最想看到的结果。

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▪️当股息维持不变时,股价下跌,股息率就会上涨。

当公司的股价下跌,股息维持不变时,股息率就会上涨。

公司的股价因为市场恐惧而回调,其实基本面并没有改变,只是市场的恐慌情绪,所以这时候是吸纳优质高股息股的最佳时机。

例子:2020年3月份,FPI 的股价跌到 RM 1.20 以下,股息率飙升到10%;RCE Capital 的股价跌到 RM 1.40 以下,股息率飙升到 8%。

投资者必须切记,低价捞底高股息股的前提是,公司的基本面一定是要优质,而且前景良好,有发展潜能。

因为版主已经遇过很多读者捞底的高股息股的基本面已经变质了,未来也会越来越恶化,这类型的高股息公司是不适合捞底的。

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📌 依据 5% 定律算出你将获得的股息数目

▪️RM 10,000 ✖️ 5% =RM 500
📍平均每月 RM 40 的被动收入

▪️RM 100,000 ✖️ 5% =RM 5,000
📍平均每月 RM 400 的被动收入

▪️RM500,000 ✖️ 5% =RM25,000
📍平均每月 RM2,000 的被动收入,相等于房地产的收租数额了。

当然,若投资者选的公司拥有6%以上的股息率,那获得的股息将会更多。

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📌股息投资法适合什么群体?

▪️风险胃口小的投资者
▪️空闲时间不多的上班族
▪️即将/已经退休的人士
▪️想要体验收租金,但又不想投资房地产的投资者

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股息投资法成为不了市场的主流趋势,是因为很多散户嫌弃这个方法很慢。

他们宁愿将辛苦赚来的钱,买一些不赚钱的公司,买一些没有良好信誉的公司,买一些不知明天是否突然倒闭的公司,他们所做的这一切都是基于“一夜致富”的心态。

这篇文章的目的并不是要教育投机性的散户改邪归正,而是要在赌气成风的投机环境下,激励那些正在股息投资道路上默默努力的投资者。

往后每一次的收割,都是他们今天播下的种,所付出的耐心的最好回报。

收割者 Mr.Harvest

IG:mr__harvest

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#股息投资法
#反应好超过300赞
#我会分享股息投资法的陷阱

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