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再谈股权众筹(“Equity Crowdfunding”)

继上次我们聊到了 P2P 融资后,今天想再跟大家聊聊看股权众筹(“ECF”)的话题。之前的 P2P 融资筹集资金的方式主要是通过 “众筹” 的概念向大众集资;再通过获得马来西亚证卷委员会(“SC”)的中介公司向需要融资的企业提供贷款,然后在投资者和中介公司之间分成。

而今天我们要讨论的 ECF 的概念也基本上是相同的;但其中的差别就在于 ECF 是通过发行股权以进行融资,而 P2P 融资是以债务的形式融资的。

但这里需要提到的是,ECF 的风险相对于 P2P 融资的会更高。这主要是因为 P2P 融资的资金回收期限更短;普遍来说在 1 到 3 年内即可回收本金加利息,而 ECF 则因为是股权的关系,可能需要到 3 到 5 年或以上。

与 ECF 的风险伴随而来的是更高的潜在收益率,我们接下来就以一个 Ethis Ventures Sdn. Bhd.(或 Ethis.co)旗下的众筹实例为参考。

今天要讨论的这家公司是 Baloy Sdn. Bhd.(“BALOY”),一家马来西亚本土长大的电商平台。BALOY 这家公司的名字源自于马来文 “Baloi”,也就是 “值得” 的意思。虽然 BALOY 这家公司在 2019 年才开始营运,但是或许是因为疫情加速了网络消费的关系;公司其实在 2020 年内的门店销售额就达到了 RM 39.0 Million 的销售额(2019 年为 RM 42.0 Million),而 2021 年 5 月份为止就达到了 RM 14.0 Million 的门店销售额,但其净利在 2021 年 5 月份为止就高达了 RM 5.0 Million。

那么到底 BALOY 是如何运作的呢?

BALOY 线上所销售的产品其实主要都是快消品(“FMCG”),且公司的营运方式是以生产商直接到消费者(“M2C”)的;另外公司也实行了线上到线下(“O2O”)的营运模式,旗下的门店也出售不少知名 FMCG 牌子的产品,比如说 F&N、Maggi、Nestle 等,都是有获得 Halal 认证的牌子。

除此之外,BALOY 的 M2C 营业额模式因为直接从生产商中购买产品,因此降低了中间商的费用,可以给予消费者更低的产品价格。此外,公司目前也具有运输产品的能力,在马来西亚里面算是蛮新颖的。

但 BALOY 要如何从中赚钱呢?

目前我们已知的是,公司具有4 种不同的赚钱模式:

 会员收入(会员费为 RM 100.00 / 年),非会员则是 RM 2.50 一单;

 先买,后支付(“Buy Now Pay Later”)的 1.5% 到 4.5% 的额外收费;

 特许经营权收入,单个门店为 RM 250,000.00,主许可证(“Master Licensee”)为 RM 2,500,000.00;以及

 门店产品销售的 1.0% 到 3.0%的收入。

值得一提的是,公司虽然在 2019 年开始营运,但至今为止已经已有 44 个门店遍布在大马区域上,因此至今为止才有高达 RM 14.0 Million 的门店销售额。另外,BALOY 本身也有 15,000 位会员,而公司的成长计划在接下来也蛮 “凶” 的,其中也提到了公司打算在 2021 年内冲上 150 家门店,并且达到 90,000 个会员。

当然,公司是否能达到也需要看他们接下来的表现。

这次 BALOY 有打算通过 ECF 融资 RM 10,000,000.00(B 轮融资),并且最低的投资门槛也只是 RM 5,000.00 而已。不过入场费低不代表是没有风险的。那作为参考,公司在 B 轮融资在刚获得了 SC 的批准后,其总融资金额将高达 RM 42.0 Million 马币,其余的资金将会从风投、私募基金、机构型投资者、投行等方面筹集。

那么,如果你有兴趣了解 BALOY 这家公司更多的资讯的话,也可以点击以下的链接!

*** 需要再次提醒大家,投资有风险、投资有风险、投资有风险! ***

BALOY 官网链接:https://www.facebook.com/baloymembermart

Ethis.co 官网链接:https://ethis.co/my/project/baloy/

欲要了解更多 ECF 详情链接:https://wa.link/m0iefu (Dan Lim - Baloy Sales Director)

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