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你知道你每做一笔交易,交易费是多少吗?
你是否有仔细算过呢?

前几日,我和一位很爱做短线交易的股友聊天。
我:“这样做短线交易,扣了水钱,你赚得多meh?”

这位股友的短线交易,到什么程度呢?
有时今天进,两天后出、
有时今天进,明天出、
有时同一天,可以进进出出好几次!

他竟然回答说:“水钱十几块而已不是吗?”

原来,他是没有去算过他的水钱的...

我们拿一笔 RM10,000 的交易单子 为例子就好了。
即使是用市面上最便宜的平台,一进一出的交易费也要
Brokerage Fee RM8 x 2 = RM 16
0.03% 的Clearing Fee RM3 x 2 = RM 6
起价了的 Stamp Duty RM15 x 2 = RM 30

加加起来,至少也要RM52。

假设他一天平均做3笔RM10,000的交易,一个月要付的交易费超过RM3,000...

他才吓一大跳,原来远比他预想的贵那么多。
他每天这样进进出出,不计水钱的盈利一个月也未必有RM3000。

我问他:“你那么喜欢做短期交易,你知道你的竞争对手是谁吗?”
他:”竞争对手?什么竞争对手?“

我:”在交易世界里,几乎是零和游戏,你能赚到钱,间接意味着有人将会亏钱。因此,你做短线交易时,其它的短线交易者都是你的竞争对手。“
他:”原来是这样..."

我:“要赚到竞争对手的钱,首先自己本身要具有优势,否则,能赚到钱只是纯属运气好,而这些钱迟早会还回去..."
他:"..."

我:”我先和你科普一下你的竞争对手是谁,又具备什么优势。

你最大的竞争对手,是在投行里的专业交易员。
市场上活跃的股票,也就是你们短线交易者在看着的股票,
大部分的成交量都是由他们贡献的

和你相比,这些专业交易员具备的主要优势,就是

1. 交易成本非常低!
你知道他们每笔交易,交易费只需交易额的0.04%?
拿回刚刚 RM10k 的例子,他们的水钱只需 RM4,
而一般散户却要 RM52,差了整整13倍!
因此这些专业交易员,他们看到情况不对,即使要以成本价离场,是没什么负担的,做决定会比一般散户更快,更果断。

2. 拥有更好的服务器设备
假设一名专业交易员和一位散户同时下单,专业交易员的单子会比那位散户的还快。即使只快那零点几秒,但在盘口波动剧烈的情况下,这将会是巨大的优势。
试想想,当要逃的时候,因为差那零点几秒,那个原本接你票的单子被抢走了,而下一秒股价狂跌好几十个价位,那真是欲哭无泪。

而普通散户要比专业交易员有优势,就只能凭技术了。“

他:”原来我那么劣势,那该怎么办?“
我:”没有怎么办。所以我也不怎么做那么短线的交易..."

或许对于很多普通散户来说,喜欢短线交易
是因为刺激,可以满足当下想交易的欲望。
有的是因为不喜欢持股太久,很怕看到本来赚钱的股,最后又变成亏损...

但他们从来没有想过,自己要在短线交易持续获胜,是需要具备什么条件。
只是认为,坐在电脑前面,看看股价,按按两下,就能赚钱了。
有的甚至连交易费都不知道怎么计算,就在那里杀进杀出了。

一般散户,因为交易费的关系,即使股价涨了一个价位卖出,有时还要倒亏。
对于资金较小 (比如一笔交易额少过RM10k) 的散户,往往平均卖出价要比买进价高出至少1%才可以开始净盈利。
不要以为1%很简单,我说的是平均。
如果一笔交易亏了8%,第二笔交易要赚10%,那么平均才有1%。

恰恰是因为这个原因
导致很多散户,固化了这样的思维:
每一笔交易都要盈利了才能卖出 以及
只对股价小的仙股有兴趣,因为涨一个价位就超过1%,就能盈利了。

而这两种思维都是造成绝大部分散户亏钱的主要因素。
它看似很符合常理,但却是完全忽视了风险的做法。
如果一个赌徒只会想着赢钱的愉悦,从来不把亏损的可能性放在计划里,他最终必然会成为输家。

短线交易,确实能满足你操作的欲望,
也时常会让你感觉你是赚钱的错觉。
先不说你通常会忘记把交易费的成本计算进去,
重点是,我们会对 短线交易赚钱的单子 沾沾自喜,
放大了这种愉悦感,
当短线交易的单子亏损了 会被你的大脑自动归类为被套,
潜移默化地成为了长期交易的单子,而不再是短线交易。

当你回头去看,就会发现,
那些短线交易赚到的钱,还不足以去填补那单被套了好久的“洞”。

简单说一句,那些两三天的短期交易 根本就不适合我们普通散户。
而大部分的人,需要工作上班,哪来那么多的时间去看盘?
更别说,他们其实到底是在看盘,还是只是在看股价上下。

对于我来说,只有投行里的专业交易员,
或那些享有超低交易费的交易者,
才适合做短期交易,也只有这些人,才需要看盘。

那么,到底怎么样的交易方式 或 投资方式,才是真正适合我们普通散户的呢?
下一篇,我会讨论这个。

我们下篇文章见。

我是专注在量化交易策略的 Black Horse。
.

如果想知道更多我在股市投资的心得,和与众不同的知识
就Follow这个Page吧!难道Follow了会让你吃亏?
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免责声明:
以上分享的内容纯属教育用途和个人观点,并非任何投资或理财上的建议。做任何投资或理财决定,请先咨询专业的金融理财顾问专家。

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