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1MDB案和解金逾28亿重击 大马银行本财年恐亏20亿

(吉隆坡1日讯)大马银行(AMBANK,1015,主板金融股)同意就一马公司(1MDB)案赔偿高达28.3亿令吉和解金,分析员认为这将导致该银行在2021财年蒙亏最多20亿令吉左右。

兴业投行研究在今日发布报告指出,这笔即将录入末季业绩的28.3亿令吉巨额和解金,恐令大马银行截至3月底的2021财年,从原先预测全年盈利的大约9亿令吉,转亏11亿令吉到20亿令吉之间。

该银行上周五公布,与财政部达成和解,同意支付这笔巨款来解决在IMDB案相关的所有诉讼和索偿。

配合这项重磅消息公布,该银行申请今明两日暂停交易,马交所目前批准了该银行暂停今日交易。

同时,根据该银行评估,一级资本充足率(CET1)和资本充足率(TCR)可能会分别走低至11.01%和13.88%;截至去年底,分别报13.52%和16.39%。

银弹充足可吸纳冲击

不过,所幸的是,赔偿和解金后跌至11%的CET1,仍大致处于在大马银行管理层疫情爆发前,所预测的范围内。

而且,大马银行称有充足资金来吸纳冲击,不用立即发股筹资,但有计划筹集第二级债务资本,以提升用于维持营运的资金。

同时,该银行流动性仍充足,流动性覆盖率(LCR)达155.8%,净稳定资金比率(NSFR)超过100%。

马银行投行研究也认为,大马银行在本财年可能会大亏19亿令吉左右,且预计CET1会降至业界最低的11%。

“若以一家纯本地银行来看,我们认为这相当充足,高过国行巴塞尔协议III(Basel III)最少9.5%的要求。”

不过,穆迪投资者服务公司(Moody's Investors Service)分析员李腾富(译音)则认为,这笔巨额赔偿难免会显著消耗大马银行的资金。

短期股价料受重挫

另外,马银行投行研究还认为,这项出乎意料的重大负面进展,将会冲击短期股价走势,而且该银行会暂停派发本财年终期股息及下财年股息。

“我们预测今年财年净账面价值会下跌14%,至每股5.51和5.86令吉,而投资回筹在本财年料萎缩11%,但下财年会从5.5%改善至6.2%。”

因此,该投行下调大马银行评级至“守住”,并下修目标价至3.40令吉,等同下财年较低的0.6倍净账面价值。

往好的来看,该投行认为支付了这份沉重的和解金,意味着大马银行将摆脱IMDB丑闻,并改善未来合并展望;2017年8月下旬,该银行曾与兴业银行(RHBBANK,1066,主板金融股)洽谈合并,但之后破局。

全年佳绩或成白费

MIDF投资研究今日发布报告中写到,虽然冠病疫情导致营运环境相当艰难,但大马银行表现却相当不错,奈何却摊上这项庞大的单次亏损项目。

而这无疑将对原本表现应该相当出色的2021财年业绩,造成惨重的打击,实在是让人感到惋惜。

2021财年上半年,大马银行净利因较高的拨备而年跌15%,可是拨备前营运净利相当强劲,次季按季和按年分别增长13.9%与16.3%。

配合此次单次亏损事件,该投行下调评级至“短线卖出”评级,并将目标价下砍至2.75令吉。

第三季少赚31%

大马银行今日也报备,2021财年第三季净利按年下跌31%,净赚2亿6393万2000令吉或每股8.77仙,逊过上财年同季的3亿8214万8000令吉,因为贷款减值亏损大幅走高至2亿5774万令吉。

营业额方面,该银行第三季录得20亿9014万3000令吉,比起上财年同季的23亿7003万1000令吉,年跌幅为11.81%。

累积首9个月,大马银行营业额年减9.38%,至64亿4275万3000令吉,且少赚20.75%,净利写8亿6631万5000令吉或每股28.79仙。

集团总执行长拿督苏莱曼指出,沉重的和解代价无疑将严重打击末季表现,因此,本财年不会派发任何股息。

他说:“我们要向投资者和利益相关者保证,我们在财务方面仍坚韧,并准备好利用崭新的Focus 8策略来把握未来的机遇。”

截至去年底,大马银行净利息收入上升3%,至21亿3240万令吉;若剔除净修改亏损,净利息收入实则年增3.7%。

不过,净利息赚幅却按年萎缩8个基点,至1.85%,归咎于国行去年大砍利率所致。

同时,首9个月共录得6亿4450万令吉净减值亏损,因为需为受到疫情影响的零售和中小企业,及油气领域客户账户,预先做好拨备。

此外,总减值亏损率持稳在1.73%,得益于大马银行紧密观察信贷组合,及积极重组脆弱的贷款。

http://www.enanyang.my/%E8%B4%A2%E7%BB%8F%E6%96%B0%E9%97%BB/1mdb%E6%A1%88%E5%92%8C%E8%A7%A3%E9%87%91%E9%80%BE28%E4%BA%BF%E9%87%8D%E5%87%BB-%E5%A4%A7%E9%A9%AC%E9%93%B6%E8%A1%8C%E6%9C%AC%E8%B4%A2%E5%B9%B4%E6%81%90%E4%BA%8F20%E4%BA%BF

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