5分钟教你怎么跟上目前最火的投资“潮流”!
#不是虚拟货币
#看到最后有福利
看看大家能不能在下面这些新闻中找到共同点：
📎 2019年10月, 美国基于人权理由禁止WRP Asia Pacific的手套进口
📎 2020年7月, 美国基于人权理由禁止Top Glove的手套进口
📎 2020年9月, 美国基于人权理由禁止FGV的棕油进口
📎 2020年12月, 美国基于人权理由禁止Sime Darby的棕油进口
📎 2021年10月, 美国基于人权理由禁止Supermax的手套进口，英国也展开调查
📎 2021年11月, Dyson基于人权理由终止ATAIMS的合约，公司股价2个星期跌了近80%
是不是很容易发现,【人权】是触发这些事件的主要原因，导致这些产品被禁无法进入到这些市场中。手套、棕油和电子代工这类大量依赖外劳的行业是重灾区。
注意，不是这些公司的产品出现质量问题，而是这些公司被发现在生产过程中对员工(通常是外劳)有超时加班、没给到最低工资、提供恶劣工作和居住环境、员工被迫交高昂的中介费等不人道行为。
但是,【人权】不是唯一的考量因素。欧盟2018年12月时就基于环境理由立法禁止所有生物质油 (biofuel) 里头添加棕油。他们认为油棕行业造成了许多大马和印尼的原生态森林被开发。
这些方面，都属于小林今天要探讨的主题 - Environmental (环境), Social (社会) & Governance (管制) 投资，也是大家可能听说过的【ESG投资】。
🔰 什么是ESG投资🔰
用小白的话来讲，ESG投资，就是在投资的过程中，不仅看公司赚不赚钱来决定值不值得投资，也把公司对环境和社会的影响以及公司的管制效率考虑进去。
【环境♻️ 】：碳排放、资源利用、生态保护等方面
【社会🧘 】：人权、员工健康和安全、信息安全等方面
【管制🏛 】：贪污、逃税、垄断行为、管理层薪酬和结构等方面
可以发现,【管制】方面其实大家都已经有所关注发展得比较成熟了，而【环境】和【社会】是目前对于许多投资者来说都比较新，认识的也比较少，这些方面目前也没有全球统一的定义，仍然存在许多灰色地带。
🔰 为什么投资者要关注ESG投资🔰
随着我们的投资环境越来越成熟，投资者和金融机构看待风险的方法也不断改进，也逐渐将非金融事件 (比如侵害人权) 看待成风险之一。
其实这点不难理解。从投资者的角度，上面所提到的新闻在爆发后涉及的公司股价都大跌，投资者蒙受损失。同时，投资者也不愿意看到自己所持有股权的公司做出不被社会所接受的行为，一定程度影响了投资者 (尤其是机构投资者) 的声誉。
因此，当认同ESG投资的投资者越来越多时，他们就会避开投资ESG表现不好 (比如上面新闻的涉及公司) 或选择撤出/不投资在不符合ESG原则的公司 (比如油气公司)。这些公司就变得不再那么有吸引力了 (比如Shell壳牌公司)。
从公司的角度，公司的名誉也会因为这些事件受到影响，甚至失去订单客户，直接对公司未来继续为投资者创造价值的能力造成一定程度的影响。
这也是为什么，目前全球已经有超过3,500家金融机构加入了联合国责任投资原则倡议中，单在2020年全球就有36%的投资资产属于ESG投资。许多机构包括Bloomberg都非常看好这个趋势，预计未来ESG投资将继续快速的增长。
不必惊讶，其实这个趋势也发生在大马。大马三大基金都已经有所行动。大马公务员退休基金局KWAP今年已经开始将ESG纳入到投资决策中了。国民投资机构PNB和EPF也宣布在今年年底会制定ESG投资框架和政策，并确保他们未来所投资的公司都符合ESG投资原则。
这就代表，未来如果大马上市公司发生类似于上面新闻的事件，PNB、KWAP和EPF极大可能会基于ESG理由而减少投资，严重的话甚至会直接撤资。
🔰 散户如何参与ESG投资🔰
我们先来看看ESG投资从选股投资策略上可以分为的七大种类：
1️⃣ 排除性选股：从道德价值观出发，不对一些行业进行直接投资，比如赌博、武器、色情行业
2️⃣ 规范性选股：从单一事件出发，选择不对涉及某些问题/事件的公司进行投资
3️⃣ 同业最优选股：从特定ESG表现出发，投资表现好的公司，比如投资一个行业中碳排放最低的20家公司
4️⃣ ESG整合选股：从整体ESG表现出发，将这些ESG数据整合到金融模型中，给出调整后的买卖价格
5️⃣ ESG主题选股：从特定ESG主题出发，投资有利于ESG方面的行业/公司，比如太阳能、电动车。油气行业就进不了这里了
6️⃣ 影响力优先选股：从投资带来的正面ESG影响力出发，把ESG影响力看得和资金回酬一样重要或甚至更重要的投资方法，比如社区银行
7️⃣ 股东行动主义：利用作为股东的权益，与公司进行沟通甚至在AGM提出动议，要求公司提升ESG表现
一般上投资者都是将几种ESG投资策略结合在一起纳入到现有的投资策略中来实现ESG投资。
但作为散户，我们资源有限，因此小林建议通过【排除性+ESG主题+规范性】策略来实现ESG投资。
✅ 对于排除性，你可以选择你不愿意投资的行业。小林本身就不直接投资烟酒、油气、赌博、武器和色情行业。
✅ 对于ESG主题，其实相关主题非常多，尤其是那些颠覆传统行业的大多都可以纳入到ESG主题，比如新能源、电动车、医疗、Fintech等。关注小林一段时间的朋友其实可以发现小林介绍的领域基本符合ESG主题，因为对小林而言，这些行业都是长青行业。
✅ 对于规范性，你可以在网上找你想投资的公司过去有没有ESG相关的问题和新闻。要注意，一旦出现过，就是一个警示一个不信任票，即使解决了，也代表管理层的疏忽和不重视。
通过以上的方法，加上你平常分析公司的方法，你不仅仅参与了ESG投资，也一定程度的把投资风险再度降低。其实对于散户来说，ESG投资也可以算是一个风险管理的好方法，也可以是一个缩小你选股范围的好方法。
当然如果你时间有限，一直是通过购买基金的方式部署和管理你的投资组合的话，别担心，大马已经有一些基金管理机构开始推出符合ESG投资原则的基金，让你也能通过购买基金的方式参与到ESG投资当中。
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