半年资产和组合回酬进度



半 年是个很适合检讨自己的日子,虽然蛤蜊每个月都会总结一次组合的变化。所以半年的检讨蛤蜊希望写更多个人方面的变化,因此涉及的层面相对较多,包括了个人 工作、资产、投资组合等等,希望借此记录自己的人生变化的当儿,也能检视自己是否有偏离目标,达到稳定朝向目标的初衷。

2016这半年来,发生了大大小小的事情,从国内到国外,包括了1马公司事件、英国脱欧、美联储议息决定等等。因此马股也不免俗的上下剧烈波动,从年初的急速上涨至1700点左右,甚至之后两个月快速下跌至1600点左右,可见市场先生是多么的情绪化,因此投资者应在市场先生悲观的时候,适时伸出橄榄枝,收购一些股份回来,待情绪好转的时候,才卖回给他。

组合回酬 
市场情绪的波动,也间接导致组合回酬波动异常,直到六月份,因为橱窗粉饰的关系,组合回酬才来到了蛤蜊的年度目标12%,甚至多了2%额外的bonus。鉴于接下来半年,还有奶妹、辉哥、松下、巴迪尼等未收到的股息,所以今年如无大事件,成功站上12%是几乎可以肯定的事情,因此心里也感到异常满意和知足了。

这半年来个股表现依然满意,只有辉哥因为业绩不好,而形成卖压,按年下跌了3.64%。 但蛤蜊基于其稳定的财务结构,依然相信辉哥能够走过这艰难的局面,加上稳定的股息,让蛤蜊愿意和辉哥继续相守下去。而另一支乔丰控股的表现也不甚理想,虽 然业绩有所提升,但并没有导致股价拉升的状况,或许是部分投资者认为房产股依然是不乐观的领域。而其余的个股表现依然标清,这也不需要蛤蜊多说了。

资产进度
至于资产目标,如果以100%为完成目标,目前资产进度是逼近73%,距离目标仍有27%的距离。如果按年初的资产计算,至六月为止,资产增长了约47.34%,这主要仰赖于投资方面的贡献和存款收入的增加。稍微规划了这下半年支出,达标的机率可说非常低,如果以目前存款的速度来说,最多只能完成目标的88%。虽然看似遥远的目标,其实仍有达标的可能,尤其是在投资方面的斩获,及工作方面的额外收入。

下半年规划
因此下半年的投资规划,蛤蜊会适时地投入本金至投资组合,增持部分个股,提升股息收入,同时调整个股比例,让其更均衡,并且依然维持20-30%左右的现金比例,以备不时之需。

蛤蜊有打算换马,而换马的目标依然以股息率为准,而盈利稳定性高的个股。当然安全边际及价格依然是买入的重要考量元素之一。

最后,蛤蜊也在这里预祝大家开斋节快乐,投资愉快。




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