當鈔票不再是錢的時候...

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有一個給小孩子的實驗,圖中有三樣東西,要小孩子說出哪一個不同?
 
一,美元鈔票
二,大富翁鈔票
三,金幣
 
小孩子都很直接回答金幣不同。
 
但只有大人,特別是學了主流經濟學的人,才會說美元不同,並嘰哩咕嚕說出一大堆理由來支持美元與眾不同。
 
我們這裡仔細思考一個問題,美元在物理性質上,和世界各國的鈔票,有什麼分別嗎?
 
想想一下......(靜止)
 
一樣是不是?
 
讓我們看一個最近案例:
 
委內瑞拉,在2008年前,油價高企的時候,經濟非常富裕,政府提供大量福利。
 
但油價崩盤后,加上政府治理不良,經濟崩潰。
 
政府發行的貨幣波利瓦,迅速貶值,國內物價不斷膨脹。
 
國際貨幣基金(the International Monetary Fund)提出警告,南美產油國委內瑞拉的通貨膨脹率,在今年年底將飆到高達1萬倍。
 
這種惡化的態勢堪與1923年的德國,以及2000年代後期的辛巴威相比。
 
國際貨幣基金西半球發展部主任維爾納(Alejandro Werner)預測,委內瑞拉的經濟今年將萎縮18%。該國經濟已經連續3年以兩位數衰退,石油的產量也大幅減少。
 
請注意,委內瑞拉主要經濟來源是石油,但已經連續幾年石油產量也大幅減少。
 
為什麼委內瑞拉不能生產更多石油賺取收入?
 
因為政府不能穩定財政,控制貨幣貶值,貨幣貶值過快就會造成經濟生產和貿易受到破壞,這就是為何委內瑞拉不能生產更多石油賺取收入的原因。
 
石油如此,其他商品也一樣。
 
委內瑞拉經濟活動崩潰、通膨飆漲、公共財供應惡化、也造成了食物因為生產和貿易的破壞而短缺。
 
委內瑞拉政府卻始終拒絕改變僵化的經濟政策,一味地控制價格與外匯,讓問題更加惡化。
 
委內瑞拉政府印製鈔票來「應急」,,使得通貨膨脹率更大幅提升。
 
生產貿易的萎縮破壞和鈔票亂亂印,二者相互影響惡性循環。
 
彭博一項通過一杯咖啡的價格追蹤通膨水平的Cafe Con Leche Index指數顯示,在委內瑞拉首都卡拉卡斯喝一杯咖啡的價格,在去年漲了60萬倍;過去3個月內,又漲了30萬倍。
 
委內瑞拉首都卡拉卡斯(Caracas)的國營地鐵竟然因為「沒錢印車票」而停止收費,成千上萬的民眾無視入口處的故障標語,紛紛湧入搭乘地鐵。
 
委內瑞拉通貨膨脹率高達46000%,而車票上一次漲價已經是2014的事了,車票價格僅具象徵性,也造成地鐵營運入不敷出,不僅沒錢修繕日使用率高達200多萬人次的地鐵,現在連印車票的紙都無法負擔了。
 
委內瑞拉的民眾表示,「地鐵已經多處損壞,現在因為不用購票,人潮更是增加,不久之後地鐵會因不堪負荷而損壞,進而導致交通癱瘓,非常可怕」。
 
委內瑞拉經濟崩盤,惡性通貨膨脹、糧食、醫藥短缺,使得委國發生大量移民潮,對鄰近的國家造成日益嚴重的衝擊。
 
根據美國移民政策研究所(Migration Policy Institute),截至2018年初,遠走海外的委國人民在160萬至400萬之間。今年上半年已有數十萬人離開這個民生凋敝的國家,而且出走的人數正在不斷攀升中,超越了之前從中美洲、哥倫比亞和古巴等國的人道出走潮。一些專家預測,流離失所的人數可能已超過為躲避該國內戰而逃走的560萬名敘利亞人。
 
 
 
我們再看,以委內瑞拉的貨幣,波利瓦計算的黃金價格在2018年的走勢,只是2018年的一半。
 
 
 
我們思考一下,波利瓦在物理方面,和美元有分別嗎?
 
一樣,都是紙。
 
所有國家的鈔票,本質就是一張紙,是只有價格,沒有價值的東西。
 
記住,我這是說本質。
 
政府信用在時,鈔票就能購買東西。
 
當政府信用下跌,不需要嚴重如委內瑞拉那樣崩潰,只是信用下跌而已,鈔票對包括黃金白銀在內的各種商品,就會貶值。
 
貶值多少,就視政府信用貶值多少而定。
 
回到本質,鈔票不是穩定的貨幣,它的購買力年年貶值是存在的事實。
 
當鈔票還有信用時,我們作工賺取它,使用它,但是不要相信它會千秋萬世。
 
對於鈔票,我們以視它為支票的態度來應對。
 
支票畢竟不是真正的錢。
 
從人類過去發行鈔票紀錄,如果鈔票背後沒有黃金白銀支撐,平均活約27年,最短命活一個月,最長也只是活四,五十年。
 
自1971年金本位被廢除后,全世界國家的貨幣,購買力都貶值超過90%以上。
 
因此,要有這種正確概念。
 
鈔票不是錢,真正的錢是金銀。
 
鈔票本質價值,它只是以政府信用支持的一種通貨,一種支票而已。
 
信用還在時,賺它,用它,但不要相信它。
 
家庭理財,一定要配置一部分在真正的錢,黃金白銀,作為一個保險。
 
因為國家經濟崩潰的時候,只有極為少數人可以先知先覺,預先購買黃金避險。
 
但畢竟只是極為少數人可以先知先覺,你有信心自己會是其中一個嗎?
 
 
不過可以肯定,若不能深切理解鈔票本質沒有價值,不是真正的錢,黃金白銀才是真正的錢的人--絕對不是先知先覺者。

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