台灣50ETF(0050)全名叫做「元大寶來台灣卓越50指數股票型基金」
這是一檔全台灣成交量與最大的ETF之一，
這篇文章市場先生會整理如果想投資0050ETF，你應該要知道的事：
1. 什麼是0050(台灣50)ETF？
2. 0050ETF要怎麼買？
3. 長期投資0050ETF成效如何？
4. 投資0050ETF常見的3個迷思
5. 要如何查0050ETF的股價與配息資料？
什麼是0050(台灣50)ETF？
ETF又稱為股票型指數基金，
意思是可以在股票券商買賣的指數型基金。
可閱讀：一分鐘看懂什麼是ETF
指數型基金意思是這檔基金不做主觀判斷，而是盡可能去追蹤一個指數做操作，
追蹤指數是指根據一個特定的規則做買賣一籃子的股票，這種方式稱為被動投資，
因為管理成本比較低，所以費用會比較便宜，
報酬只跟著指數走，績效頂多跟追蹤的指數一致不會更高，但也不會低太多。
台灣50ETF(習慣簡稱0050)追蹤的指數就是台灣50指數，
0050可以簡單理解成：
一次幫你買進台灣最大的50檔股票，這些股票又稱為ETF的「成分股」。
在ETF的發行商網站上可以查詢到0050的成分股是哪50檔、比重分別是多少。
0050成分股查詢網址
這裡市場先生補充一個容易搞混的概念：
台灣50指數跟台灣50ETF是兩種不同的東西，雖然它們名字很像。
指數只是一個數字，無法被買賣 ，
例如：
加權指數就是一種把各種股票根據市值權重加總而成的數字，
方便我們用一個數字就快速了解整個市場的狀況，
類似的指數還有很多：金融指數、電子指數、S&P500指數、道瓊工業指數。
而ETF則是追蹤指數的指數型基金，可以被交易、買賣，
就等於是真正去買進持有指數的成分股。
0050ETF要怎麼買？
如果要投資0050ETF，
可以直接透過股票券商下單(股票代號：0050)就可以買進。
可閱讀：ETF要怎麼買?
目前一股0050ETF是85元，買一張股票大約85,000元，
但就等於直接持有50間台灣最大的企業。
0050ETF的本質還是基金的一種，
它每年有經理費+保管費0.35%左右，
這數字算相對低可以忽略。
長期投資0050ETF成效如何？
首先要了解0050ETF和一般股票最大的差異在於，
它一次持有50檔股票，因此整體波動相對會比較小。
在做任何投資判斷時，我們要先從最糟的狀況開始看，你會比較了解風險在哪裡，
以下是2種投資方式(單筆買進、定期定額)，
都買在2007年金融海嘯之前股價最昂貴的地方，看看實際上會不會很糟？
買進0050長期10年的投資報酬率大約是6%左右
6%怎麼算的?
假設你從2007年10月當年金融海嘯的最高點(最貴的地方)買進，
雖然中間2008年立刻大賠，但只要一直持有10年，到10年後年化報酬率仍有6%，贏過許多的投資標的。
這數據告訴我們，
就算買貴了，長期而言0050ETF的成效還是很不錯的。
可閱讀：0050ETF如何投資才有6%?
如果從2007年最高點開始定期定額投資0050ETF，報酬率有10%
上面6%是單一筆資金投入的情況，
但如果資金是分批定期定額投入，10年年化報酬率則是可以高達10.1%，
當然這數字看起來跟現在的股價剛好在高點有關，
定期定額這種投資方法雖然不受買進時機影響，但很受賣出時機影響，
如果現在剛好是股價低點，報酬率就會低很多。
可閱讀：什麼是定期定額，如何投資報酬率有10.1%?
0050ETF成分股有哪些？
台灣50ETF的成分股組成，是根據市值權重分配股票
例如有2檔股票，市值是100億和10億，
那他們在成份股中的比重就會是10比1。
而台灣50是選擇市值前50大的公司，根據市值的比重決定組成，
每一季度會審核決定是否調整裡面的成分股。
台積電(2330)+鴻海(2317)佔比超過40%，會有甚麼問題?
以今天(2018/9/18)的權重數為例，
台積電34.6%+鴻海6.4%=合計佔台灣50總權重的41%
這背後代表的意義在於，台灣50的漲跌其實大多來自這兩間公司，
在產業上算是集中在電子業，尤其是蘋果供應鏈。
雖說ETF有分散投資的效果，而且會自動淘汰掉不好的公司，
但這一點在0050ETF上因為台積電佔比太大，
如果你想長期懶人投資0050ETF，
仍是必須關注台積電的獲利能力是否有重大改變。
投資0050ETF常見的3個迷思
以下整理幾個網友常遇到的問題，談一下市場先生自己的觀點：
迷思1. 0050ETF適合穩定領存股配息嗎？
正解：0050ETF的殖利率不高，投資應該關注報酬率而不是殖利率
近幾年有流行一種觀念，就是把股票當定存，一直買不要賣，然後把現金股利當利息。
我個人對領配息的看法是：應該關注總報酬率成長，而不是關注殖利率
如果你是單純想靠配息的現金流來過生活，
0050ETF的現金殖利率並不高，2016~2017都在1%以下，主要是ETF價格漲蠻高且現金股利有減少。
股票會除權息，配息只是一種分配的過程，
配的多並不代表賺的多，而且配息的現金股利還要課所得稅。
即使殖利率低，
你還是可以把股票賣掉一部分當成是配息，還不用繳股利所得稅。
前面提到投資0050ETF的績效過去10年有6%，這是用配息再投資做計算(但沒算稅)，
如果你把配息拿走了，報酬就絕對會低於5%。
總之0050ETF不適合領配息，
很喜歡領配息的人可以挑其他高殖利率的股票。
迷思2. 0050ETF可以用技術分析買低賣高嗎？
正解：長期持有ETF的總績效通常比進進出出來的高
曾經聽到有網友說，
0050ETF用KD指標之類低買高賣，或是大盤6000點以下買9000點以上賣之類，
基本上我有拉數據回測驗證過，這些方法看似可以買低賣高，
但實際上會造成很多時間”空手“，也就是錢只有放在銀行，而且通常還是活存不是定存，
因此雖然「投入資金」的報酬增加，但「總資金」的報酬率實際上是降低的，
因為你避開了下跌，但也錯過了上漲…而且通常一次錯過就是一大段，另外還要多付交易成本，
以ETF這種波動很小、獲利穩定的商品來說，交易成本對獲利傷害是很大的，沒事不要亂買賣。
總之，波段進出ETF大多數情況只會讓你少賺。
0050ETF已經是指數化投資，除非你的操作策略構思很完整、成效經過驗證，
否則一般新手不建議用技術分析操作ETF。
迷思3. 大盤低檔可以買0050正2、大盤高檔可以買0050反？
正解：買0050槓桿型或反向型ETF，不如自己去買台指期貨
之前有聽到好幾位網友做了一種操作，
就是大盤9000點或10000點以上，他們就分批買0050反，
有的人則是說等大盤跌下來買0050正2。
姑且不論後來大盤是漲是跌，
但實際上如果你想操作槓桿型的0050正2或0050反ETF，
你應該去買賣台指期貨，
原因是0050正2以及0050反也同樣都是買賣台指期，
而且交易成本還比自己去買貴10倍以上，
我覺得期貨沒大家想像中的恐怖，
如果你是不想買期貨的人，那你更不該買槓桿型和反向型ETF，
因為這些ETF也是拿你的錢去買期貨而已。
可閱讀：
1. 什麼是槓桿型ETF
2. 什麼是反向型ETF
3. 什麼是期貨？
要如何查0050ETF的股價與配息資料？
0050股價資料查詢(CMoney)
0050歷年配息與殖利率資料查詢(CMoney)
如果想對ETF更了解，
市場先生有整理了一篇ETF的懶人包，
裡面有各種ETF的投資觀念教學，看完你會對ETF更加熟悉，
可閱讀：台股入門教學》ETF投資懶人包
https://rich01.com/0050etf-for-new/
