如何投資陸股？台新MSCI中國ETF基本資料與成分股介紹

【本文為廠商合作分享】
前陣子和幾位朋友聊到未來對各國市場的看法，
包含幾家資訊業巨頭騰訊、阿里巴巴的發展，到前陣子A股入摩，中國市場是大家一致很有興趣的市場。
以下這篇文章市場先生會整理分享台新MSCI中國這檔ETF的資訊。
目前台灣人想到大陸去投資股票非常困難，
早年還有開放過去開戶，近年審核越來越嚴格，
沒有工作證明及長期居住證明可能連銀行戶頭都開不起來。
目前投資陸股最方便的方式是直接買台灣有發行的陸股ETF，
還不知道什麼是ETF的人可閱讀：一分鐘看懂什麼是ETF
投資中國的ETF未來選擇會越來越多，
但中國市場比台灣大很多，不同指數成分股買到的投資組合也不一樣，
假如未來某一天要用投資中國市場ETF，在選擇的時就要注意。
以下列出幾個目前台灣可以買到的ETF，所對應的幾個中國主要指數：

中國市場指數	主要代表性成分股
MSCI中國	目前有236檔股票組成，資訊科技股為首，其次是金融股 知名股票：騰訊、阿里巴巴、百度、中國移動、網易
上證A50	上證市值前50大公司，超過6成是金融股 前3大股票：中國平安、貴州茅台、招商銀行
上證180	上正市值前180大公司，超過4成是金融股 前3大股票：中國平安、貴州茅台、招商銀行
滬深300	選擇上海和深圳上市的市值前300大公司 前3大股票：中國平安、貴州茅台、招商銀行
深證100	只投資在深圳交易所掛牌的市值前100大股票： 前5大股票：美的集團、格力電器、五糧液、海康威視、萬科A
資料整理：Mr.Market市場先生

看完會發現其實如果你投資的是上證50、上證180、滬深300，
買到權重最大的幾檔股票都差不多。
其中比較有差別就是MSCI中國指數及深證100指數。
MSCI中國在組成的成分上因為納入了港股與美股ADR，所以有包含許多在海外上市的資訊科技類股。

以下就台新MSCI中國ETF做進一步解析
之前的文章提到，分析一檔基金第一步就是要先看基金月報
可閱讀：如何閱讀基金月報？

台新MSCI中國的基金基本資料

打開台新MSCI中國這檔基金的月報

台新MSCI中國ETF
追蹤指數：MSCI China Index
成立時間 2017/8/2
規模 11.7億
經理費 0.9%/年
保管費 0.2%/年
投資香港與美國掛牌的中國股票

管理費算是中等，和目前台灣其他幾檔陸股ETF差不多。
目前資金基金規模 11.7億目前是略小，主要原因是MSCI中國成分股有兩百多檔，
因此資金小的話分配比例起來管理會比較難完整追蹤指數。
不過如果你投資這檔ETF最主要是衝著騰訊、阿里巴巴、百度這些資訊科技公司，
那影響就不大，因為它們的權重都比較大，較容易調整。

台新MSCI中國ETF投資的成分股

騰訊佔 14.97
阿里巴巴佔 12.62%
百度佔 3.9%
以上三檔就佔了超過30%的比重，
其次是金融股，
包含在中國規模很大的建設銀行、工商銀行、平安集團、中國銀行等等。
就好像是台灣0050ETF中，台積電佔了巨大的權重一樣，
騰訊和阿里巴巴在整個MSCI中國裡面也佔巨大的影響，
如果未來這兩間公司股價持續向上，那這檔ETF主要趨勢也會是向上。
(數據截至2018/8/31日為止)


組成的產業類別
資訊技術佔 37.07%
金融股佔 21.6%
非核心消費 8.8%
目前除了MSCI中國以外，其他投資中國的ETF大多是買到許多中國的金融股，
主要標的是香港掛牌與美國ADR，大概三比一，
ADR的意思就是中國企業在美國上市，從美國募集資金。

近期績效表現：
短期來看是回檔的走勢，目前這檔ETF僅成立一年，績效參考意義不大。
以同組來說，它被歸類在大中華區的分類，過去3~5年有向上趨勢。

如果細看成分股，會發現MSCI中國指數，最大的成分股騰訊，
從年初開始有一段快要30%的回檔。當它趨勢回到向上時，就是ETF趨勢往上的時機了。

如果覺得自己不是很擅長挑選進場時機的人，
可以參考定期定額的方法。
可閱讀：一分鐘看懂什麼是定期定額投資？

ETF要怎麼買?

ETF有證券戶即可投資，
如果是定期定額目前還無法自動操作，可以每一段時間固定手動操作買進。
可閱讀：ETF怎麼買?如何定期定額投資?從開戶到下單完整教學

最後幫你快速重點整理：

1. 如果要投資陸股，目前最簡單的方法就是買台灣發行的陸股ETF
2. 中國市場的指數有很多， MSCI中國指數是其中比較屬於資訊科技類股，其他大多是以金融傳產為主
3. 台新MSCI指數，最大成分股是騰訊和阿里巴巴，如果要投資要額外留意這兩家公司的發展趨勢
關於這檔ETF更詳細的資訊，
可以看台新官方網站對於介紹：台新MSCI中國ETF(官網連結)

https://rich01.com/msci-china-etf-1/