如何投資陸股?台新MSCI中國ETF基本資料與成分股介紹

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【本文為廠商合作分享】
前陣子和幾位朋友聊到未來對各國市場的看法,
包含幾家資訊業巨頭騰訊、阿里巴巴的發展,到前陣子A股入摩,中國市場是大家一致很有興趣的市場。
以下這篇文章市場先生會整理分享台新MSCI中國這檔ETF的資訊。
目前台灣人想到大陸去投資股票非常困難,
早年還有開放過去開戶,近年審核越來越嚴格,
沒有工作證明及長期居住證明可能連銀行戶頭都開不起來。
目前投資陸股最方便的方式是直接買台灣有發行的陸股ETF
還不知道什麼是ETF的人可閱讀:一分鐘看懂什麼是ETF
投資中國的ETF未來選擇會越來越多,
但中國市場比台灣大很多,不同指數成分股買到的投資組合也不一樣,
假如未來某一天要用投資中國市場ETF,在選擇的時就要注意。
以下列出幾個目前台灣可以買到的ETF,所對應的幾個中國主要指數:
中國市場指數 主要代表性成分股
MSCI中國
目前有236檔股票組成,資訊科技股為首,其次是金融股 知名股票:騰訊、阿里巴巴、百度、中國移動、網易
上證A50
上證市值前50大公司,超過6成是金融股 前3大股票:中國平安、貴州茅台、招商銀行
上證180 上正市值前180大公司,超過4成是金融股
前3大股票:中國平安、貴州茅台、招商銀行
滬深300
選擇上海和深圳上市的市值前300大公司 前3大股票:中國平安、貴州茅台、招商銀行
深證100
只投資在深圳交易所掛牌的市值前100大股票: 前5大股票:美的集團、格力電器、五糧液、海康威視、萬科A
資料整理:Mr.Market市場先生
看完會發現其實如果你投資的是上證50、上證180、滬深300,
買到權重最大的幾檔股票都差不多。
其中比較有差別就是MSCI中國指數及深證100指數。
MSCI中國在組成的成分上因為納入了港股與美股ADR,所以有包含許多在海外上市的資訊科技類股。

以下就台新MSCI中國ETF做進一步解析
之前的文章提到,分析一檔基金第一步就是要先看基金月報
可閱讀:如何閱讀基金月報?

台新MSCI中國的基金基本資料

打開台新MSCI中國這檔基金的月報
台新MSCI中國ETF
追蹤指數:MSCI China Index
成立時間 2017/8/2
規模 11.7億
經理費 0.9%/年
保管費 0.2%/年
投資香港與美國掛牌的中國股票
管理費算是中等,和目前台灣其他幾檔陸股ETF差不多。
目前資金基金規模 11.7億目前是略小,主要原因是MSCI中國成分股有兩百多檔,
因此資金小的話分配比例起來管理會比較難完整追蹤指數。
不過如果你投資這檔ETF最主要是衝著騰訊、阿里巴巴、百度這些資訊科技公司,
那影響就不大,因為它們的權重都比較大,較容易調整。

台新MSCI中國ETF投資的成分股

騰訊佔 14.97
阿里巴巴佔 12.62%
百度佔 3.9%
以上三檔就佔了超過30%的比重,
其次是金融股,
包含在中國規模很大的建設銀行、工商銀行、平安集團、中國銀行等等。
就好像是台灣0050ETF中,台積電佔了巨大的權重一樣,
騰訊和阿里巴巴在整個MSCI中國裡面也佔巨大的影響,
如果未來這兩間公司股價持續向上,那這檔ETF主要趨勢也會是向上。
(數據截至2018/8/31日為止)


組成的產業類別
資訊技術佔 37.07%
金融股佔 21.6%
非核心消費 8.8%
目前除了MSCI中國以外,其他投資中國的ETF大多是買到許多中國的金融股,
主要標的是香港掛牌與美國ADR,大概三比一,
ADR的意思就是中國企業在美國上市,從美國募集資金。

近期績效表現:
短期來看是回檔的走勢,目前這檔ETF僅成立一年,績效參考意義不大。
以同組來說,它被歸類在大中華區的分類,過去3~5年有向上趨勢。

如果細看成分股,會發現MSCI中國指數,最大的成分股騰訊,
從年初開始有一段快要30%的回檔。當它趨勢回到向上時,就是ETF趨勢往上的時機了。

如果覺得自己不是很擅長挑選進場時機的人,
可以參考定期定額的方法。
可閱讀:一分鐘看懂什麼是定期定額投資?

ETF要怎麼買?

ETF有證券戶即可投資,
如果是定期定額目前還無法自動操作,可以每一段時間固定手動操作買進。
可閱讀:ETF怎麼買?如何定期定額投資?從開戶到下單完整教學

最後幫你快速重點整理:

1. 如果要投資陸股,目前最簡單的方法就是買台灣發行的陸股ETF
2. 中國市場的指數有很多, MSCI中國指數是其中比較屬於資訊科技類股,其他大多是以金融傳產為主
3. 台新MSCI指數,最大成分股是騰訊和阿里巴巴,如果要投資要額外留意這兩家公司的發展趨勢
關於這檔ETF更詳細的資訊,
可以看台新官方網站對於介紹:台新MSCI中國ETF(官網連結)



https://rich01.com/msci-china-etf-1/