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月初领到薪水后,就按照之前拟定策略来进行,把部分的资金转移至私人退休计划 (Private Retirement Scheme, PRS) 。除了继续加码CIMB Principal PRS Plus Growth,通过FSMONE户口我买进了CIMB Principal PRS Plus Asia Pacific Ex-Japan。而这档基金也势不可挡,短短几天就已赚了2.62%!比照过去表现来看,这档基金过去5年的年化回酬就高达9.85%,还高于基金自己设定的8%最低目标,看来我是做了对的选择。昨晚也买进另一档基金 : Affin Hwang PRS Moderate Fund,5年的年化回酬也有5.89%。如此一来我就拥有三个不同性质的PRS了,下个月再加码RM500达到RM3,000的投资数额,明年报税就可以获得相等的税务减免啦~~
另外,我也通过FSMONE户口以定期定额储蓄计划 (Regular Savings Plan, RSP) 买进了Eastspring Investment Bond Fund,从下个月开始就会每个月买入固定金额 (RM100) ,用平均成本法 (Dollar Cost Averaging) 方式来降低基金价格波动性并获得长期正面报酬。
是这样的,我想再平衡我的资产配置比例,把部分现金安置在其他风险比较低的资产来提升整体组合绩效,目前手头上超过80%的资金都是在股市,我可不大放心。而现在开始涉入信托基金,或许可以更好地填补我在股票投资能力与涵盖范围的不足,因为我持有的股票全都是中小型,而过去几年的投资绩效已经证明不够稳定。
我买进的4档信托基金的投资策略如下:
CIMB Principal PRS Plus Growth : 70%为国内外股票,30%为固定收益
CIMB Principal PRS Plus Asia Pacific Ex-Japan : 95%投资于除日本之外的亚太区股市
Affin Hwang PRS Moderate Fund : 60%为国内外股票,40%为固定收益
Eastspring Investment Bond Fund : 至少70%投资于固定收益或政府债券
如此一来我便能间接拥有国内外不同区域与产业的大型股票,以及锁定部分固定收入来规避股市的不确定性风险,加上还有专业的管理人来帮我管理基金,但愿这次的资产配置调动可以如期奏效。

http://investalone.blogspot.com/2019/10/prsrsp.html
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