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自从发生2007-2009年全球金融危机,对全球金融体系造成威胁后,市场焦点落在加强全球金融服务领域的职业操守与文化。亚洲金融学院以及金融服务专业理事会,在一项调查显示,大马金融服务业存在职业道德操守鸿沟。

正视职业操守挑战

今天,市场上的金融产品日益复杂,而且成长迅速,我们应该正视职业操守带来的挑战,确保其他地区发生的不愉快事件,不会在大马重演,企业监管守则必须进一步加强,以保障一些基金经理避免承受较多风险。

投资者将资金委托给基金经理,基金经理肩负受客户委托的义务。

资产管理人通常从提供的服务,接获两大收入来源,第一是管理费,是以受管理资产的固定比例收费,第二是根据表现、或奖掖收费,是预先决定的比例,根据基金经理管理投资者的资产,所获取的回酬计算。

在投资计划开始时,基金经理和客户之间有一份草拟文件,就是投资决策报表(IP),主要是叙述基金经理在做出投资决策时,准备采用的投资程序,问题发生在基金经理偏离投资决策报表的宗旨。

举个例子,曾经有过基金经理可能人为地夸大短期表现,以便让该基金的表现显得很不错,偏离投资决策报表宗旨,没有为投资者的利益设想。

作为一名基金经理,第一个、最重要的守则是,经常将客户的利益放在第一位置,投资公司最基本的条件是:诚正信实,要有专业的职业操守。

那么,这是否足够?基金经理业界迫切需要更加努力,以说服投资者和广大民众,他们是可以信托、以客户的利益为考量的。

透露收费展现可信赖度

多数投资者深信,金融专业人士可以做得更好,以协助投资者了解更多关于收费、透明度和表现的事项,特别是对于有时不容易了解市场复杂情况的散户,投资基金经理可以协助他们,做出更透明化投资决策,包括透露收费,以及其他所需的成本,展现可信赖的保安措施等等。

一些组织例如特许财务分析师协会,已制定道德守则、资产管理人专业道德守则,以指引金融专业人士、设定道德行为期许,以及专业守则,所有的投资管理公司,也制定守则标准,鼓励各等级的职员,包括组合投资经理,为自己所做的决定负责。

承诺或签署道德行为文件,是对资产经理、他们肩负职责的提醒,道德操守训练涉及个案研究,可协助提醒基金经理潜在的负面效应,协助他们保护本身面对同侪不必要的压力。

在客户角度看问题

同样的,训练鼓励金融专业人士,将自己放在客户的角度看问题,可避免发生滥用的问题。

在本地市场,基金管理指南是由证券监督委员会制定,以便基金管理业者加以遵守,由国家银行、证券监督委员会成立的金融服务专业理事会,以促进专业主义文化,通过开发和倡议专业道德水准实践目标。

关于道德守则大纲,有关方面设定了5大基本原理,机构和个人必须遵守,这些守则分别是:权限、正直、公平、保密和客观性,概括金融服务业界、辅助正规立法制度的执行。

严格来说,建立一个可信赖资产管理体系,并不是一件容易的事,因此,基金管理业者必须合作,以改善金融业的专业水平,以及道德操守,以取得投资者的信赖。

https://www.sinchew.com.my/content/content_2201952.html

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