Unit Trust 本地基金2018全年回酬




Unit trust在本地非常流行,拥有4千亿(400 billion)的市场。投资基金主要原因是大部分人觉得股市很危险,unit trust 专业经理投资,相对安全。这次Ali找来三百多个基金,看看他们的2018年回酬。





一眼看下去,Top 20 的基金全部都是债券型的。2018年真是债券天下。
而股票型基金全军覆没全部亏损,最差的5个是
RHB Emerging Opportunity Unit Trust亏-37%
KAF Vision Fund 亏-35%
RHB Small Cap Opportunity Unit Trust 亏-34%
RHB Growth And Income Focus Trust亏-31%
PMB Shariah Aggressive Fund亏-31%


下面图表是依照基金的一年表现排列。
假设你投资的基金亏损-30%,那么你接下来要有42%的成长才能回到你去年的资金水平。就算你能回到之前的资金水平,但是也亏了2年的时间。一年42%的回酬几乎比较渺茫。如果你未来几年只有大慨10%的回酬,那么你需要3至4年的时间才能回到你去年的资金水平。

希望这些投资基金的朋友来得及“自救”,把股票型基金转去债券基金。

反观那些直接投资股票的朋友,亏损更严重有的亏-50%至-80%!!

巴菲特的名言,也是很多投资大师的规则:
规则一:永不亏损
规则二和三:不要忘记规则一



http://aliinvest.blogspot.com/2019/01/unit-trust-2018.html