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Taken from https://blog.klsequant.com/zh-cn/RM300-a-year-for-10-years/

什么是定期定额投资法?

定期定额投资法是一个系统性的投资方法。他让你在低价时买得更多,高价时买得较少,长期来看你的平均价会比较好。

无论是股市还是基金都很多人都推崇这种投资法。

Dollar Cost Averaging strategy visualized

模拟方法

小编先聚集的10年的股市数据,分别是美国标普500指数 (SP500)新加坡股市 (SGX)上证指数 and 大马综合指数 (KLSE)

也用了EXCEL来模拟,每个月定定用RM300买入指数。

Results

成绩出来是好坏都有。如果你买的是SP500指数,那么恭喜你,你的回酬会是70%。如果你买的是SGX或者KLSE,就会输掉20%。

小编又找数据又模拟,所以到底定期定额投资法管不管用呢?

Dollar Cost Averaging strategy in stock market

结论

  • 这里表明的是, RISK/REWARD还是值得,你用-20%的风险去换来70%的回酬。
  • 分散投资对大众来说还是可行的。如果我们没有分析股市的能力(很多人都以为自己有的能力),那么分散投资还是一个可取的方案。
  • 投资股市长期来说是很不错的,上面的模拟并没有考虑到你在大跌的时候加码买,如果大跌时再加码(前提是要该市场长期看好),那么等股市重新回到上升周期时,赚幅会更大

说了这么多,到底要怎样买指数?买完KLSE 30只股票吗?

我们有2种选择,第一种是ETF。ETF会长期跟踪指数,所以他的表现基本上就是跟指数一样。

而且因为不用选股,手续费会比较低。

可是,在马来西亚,ETF的选择还是比较少,而且面对着交易量低,买/卖价太大(SPREADS)的问题。

Crazy Spreads

另一个选项就是基金。

基金的话就没有ETF的问题,因为你想要卖的话,基金公司是必须跟你买回的,所以只是跟着NAV交易。

如果是ETF的话,你还要担心没有买盘,而且买盘低的话还可能卖不到好价钱。

在马来西亚,基金还是一个分散投资的一个好选项。

想要了解更多的话可以电邮至klsequant@gmail.com


https://klse.i3investor.com/blogs/calculatingcandlestickwinrate/2020-10-27-story-h1535482689.jsp

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