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赢得投资者的信任

在目前的特别不稳定期,冠病疫情危机已对金融市场,造成史无前例的影响,不安和困惑促使投资社群黯然失色,不管怎样,世界看到新气象:散户积极涉足股市的投资,各年龄层的投资者、不同层次的投资经验渗透股市,希望能够获得如同其他人赚取的财富。

就在这个投资环境,他们转向金融顾问,寻求他们的指引。鉴于冠病疫情继续对全球的经济和金融市场,造成巨大压力,对那些代表投资者的投资机构和顾问,以及对金融体系的信任度,显得日益重要。

那么,促使投资者信任其他人,并由他们管理其投资本金,包括需要承担风险,又是哪些原因?

根据特许金融分析员协会,在15个市场对3525名散户,以及921名机构投资者展开的调查,重点是关于“赢取投资者”的信任:投资者对资讯的期待、革新与影响正塑造投资顾问与客户的联系,调查显示,彼此的信任是问题的核心。

说到信任,那是多层次的概念,组成金融联系与落实交易的基础,它存在金融体系、在金融服务业,以及投资公司,信任的实质持久性质,来自双方联系的质量,就是客户愿意信任,以及投资专家值得被信任。

投资专家必须了解这些影响力,以及他们之间的互动,进而建立有效的客户联系,有一家可以信任的公司或一位顾问,可以协助投资者度过这次危机的不稳定性,以及应对经济风暴的挑战。
资讯明确一致性透明度

如何建立双边的信任联系?这项调查发现,信任联系有赖于资讯、革新和影响力,对于信任,资讯是必要的,当越少投资者觉得,他们没有获得资讯的提供,他们对金融体系的信任度将越小。

严格来说,供良好投资决策的金融资讯,往往比较复杂,而且不容易明白。

在这种情况下,认为可以进行投资的非专业投资者,他们可能想要从那些具备较多专业知识者获取资讯,因此,定义明确的资讯是重要的,以便投资者可以即时获取投资决策,落实的程序,以及针对策略的整体投资表现。在建立金融信任方面,一致性和透明度扮演有帮助的角色。

此外,革新和积极采用科技,可以提升获信任度,显示本身对科技掌握熟练的金融专家,可以适应市场的变化,通过革新产品或科技激发的服务,比较有可能吸引投资者,这些投资者预期科技可以获得明智使用,以支撑目前的组合投资表现,作为未来成长的基础。
年轻世代倾向混合AI投资模式

这些投资者多数是革新产品与科技的初期采纳者,今天,在投资领域,科技已协助投资程序更有效,给予客户更易于取得资讯,虽然多数投资者,特别是年轻的世代,在投资基金的过程中,愿意采用人工智能,以搭乘科技革新的浪潮,但他们倾向于选择混合模式,金融顾问根据广泛的市场经验、金融知识与经济直觉出面做判断。

市场上,越来越多投资者期待,对金融决策有更多影响力和管制,给予投资领域提供增值服务的机会,在通讯和投资配套,预期较大程度的量身订造;举个例子,金融机构和提供产品与服务的专业人士,纳入环保、社会与监管因素,真实反映获投资者接受的永续与社会责任形象。
视监管守则为竞争优势

从监管的角度来看,投资者的信任度提升,是在金融体系展示可信赖文化,视强大监管守则为竞争优势。

总的来说,建立投资者信任度,是拥护信任元素的持续旅程,包括通过良好纪录、专业水准,持续加强知识、技术与能力,加上道德、客户为中心的出发点,维持可信赖度。通过维持为投资者塑造价值的思维,履行较强大的客户联系,这样的结合将能承受市场周期,以及冠病疫情造成的无法预知挑战。

https://www.sinchew.com.my/20210920/赢得投资者的信任/


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