BIMB 5258 S BANK ISLAM MALAYSIA BERHAD 重新受到投资者的关注。这是入场的时机吗？ Fundamentals

 BIMB 5258 S BANK ISLAM MALAYSIA BERHAD 重新受到投资者的关注。这是入场的时机吗？ Fundamentals

马来西亚伊斯兰银行 (Bank Islam Malaysia Bhd) 的利息在 6 月 22 日上涨 7.2%，收于 1.93 令吉。


这个柜台在跌至 1.70 令吉的 52 周低点后，投资者希望能强劲复苏。


它今年1月触及2.74令吉的一年高位，但随后便回落。


该公司市值在 2 月份跌至 50 亿令吉后，机构投资者是受影响最大的群体。


如果下跌继续，机构投资者可能会被迫出售其在马来西亚伊斯兰银行的股份，这可能会损害个人投资者的利益。


尽管如此，各大分析师和 AmInvest Reseaarch 任然看好这支股票，尽管该机构已将其公允价值从之前的 2.30 令吉下调至 2.20 令吉。


该研究机构因股票数量增加而降低了 2023 财年每股账面价值。


其公允价值是基于 23 财年 7.6% 的股本回报率，导致 BV 价格为 0.7 倍。


AmInvests 维持盈利预测，因为 23 年 1 季度的基本盈利在预期之内，占其 23 财年净利润的 23% 和市场共识的 20%。


该银行公布2023年第一季度核心净利润为1.18亿令吉，在剔除2022年第一季度Cukai Makmur的影响后，同比增长为1.4%。


盈利的增长是由于贷款扩张带来的基金净收入的增加和非基金收入的增加所推动，但拨备和运营费用（opex）的增加部分抵消了收入的增长。


Bank Islam 在 23 年第一季度的非基金收入增长至 1.05 亿令吉（同比增长 132.4%）。与上一季度记录的未实现亏损相比，投资证券处置收益带来更高的投资收益（+2240万令吉）、更高的外汇利润以及 BIMB Investment 单位信托的按市价计价收益支撑了这一财政年度的增长。


运营支出在 2023 年第一季度同比增长 21.5%，主要是由于薪资调整和新人才投资带来的人员成本上升、IT 支出增加 610 万令吉以及银行交易相关支出增加 620 万令吉。


Bank Islam 的融资总额在 2023 年第一季度同比加速至 10.7%，超过行业贷款同比增长 5%。


零售贷款（消费者和中小企业）同比增长 8.8%，而商业贷款（企业和商业）同比增长 17.1%。


然而，投资者对 Bank Islam 过去五年的收益持平并没有过度兴奋。


从长远来看，拥有最好股息的股票的每股收益都会增长。
#BIMB

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